Vous avez dans l’idée de développer votre patrimoine ? Bénéficiez de l’expertise et de l’accompagnement de Patrim’avenir, votre conseiller en gestion de patrimoine à La Réunion. Les solutions qui vous seront proposées suite à une étude patrimoniale seront toujours en parfaite adéquation avec vos dispositions ou capacités et vos objectifs.
Travailler avec Patrim’avenir, c’est avoir la certitude d’être suivi par un expert dont la mission est de défendre vos intérêts et d’optimiser la performance de votre stratégie patrimoniale. Celui-ci saura vous aiguiller vers les placements correspondant à vos attentes, besoins et objectifs. Souhaitez-vous en priorité vous constituer un patrimoine afin de le transmettre à vos enfants ? Ou bien préférez-vous miser sur un placement à fort rendement ?
Venez discuter de ces différents enjeux et rencontrer votre conseiller au cours d’un premier rendez-vous gratuit.
Développer son patrimoine revient à réaliser un effort d’épargne, ce qui ne doit cependant pas venir déprécier votre niveau de vie actuel. Mais alors sur quoi concentrer cet effort d’épargne ? Sur le remboursement d’un prêt immobilier ? Sur un contrat d’assurance-vie ? Patrim’avenir vous guide, vous rassure et assure votre avenir.
Nous recherchons et sélectionnons pour vous des biens immobiliers répondant aux critères que nous aurons préétablis ensemble (emplacement, taux de rentabilité, évolution potentielle du bien). Nous vous accompagnons également dans la mise en place de la solution financière de votre acquisition (prêt classique, in-fine, prêt relais, etc.) et dans le choix du mode de détention (société, en direct, en démembrement, etc.)
Nous vous conseillons sur les supports d’investissement (Actions, Obligation, SCPI, etc..) et les enveloppes juridiques adaptés à vos objectifs (assurance-vie, PER, PEA, Société Civile, contrat de capitalisation, etc.) Nous prenons soin d’évaluer votre profil de risque au cours de l’étude patrimoniale et de vous offrir une solution rendement / risque optimale.
1. Un premier rendez-vous gratuit :
Cette étape est essentielle afin que nous puissions apprendre à vous connaître, et inversement.
2. La proposition d’une lettre de mission :
Synthèse de vos objectifs, du cadre d’intervention et mention de notre rémunération
3. La présentation de votre stratégie patrimoniale :
Mode de détention du patrimoine, choix des investissements, inconvénients et avantages de chaque solution ainsi que leurs gains potentiels
4. La mise en œuvre du plan d’action :
Accompagnement chez les conseils habituels du client ou partenaire du cabinet (notaire, avocat, expert-comptable…), recherche et sélection des supports d’investissements
5. Un accompagnement humain et durable :
Vérification annuelle des solutions préconisées et optimisation si nécessaire, suivi dans le temps et conseils personnalisés