Patrim’avenir réalise une étude personnalisée de votre situation dans le but de bâtir une stratégie patrimoniale cohérente avec vos besoins et vos objectifs. Votre expert patrimonial est à vos côtés à La Réunion afin de valoriser votre patrimoine privé tout en sécurisant votre propre avenir ainsi que celui de vos proches.
Vous souhaitez organiser et optimiser votre patrimoine ? Patrim’avenir prend soin du patrimoine des familles réunionnaises dans une transparence totale et à travers une approche globale qui concerne :
- Votre situation personnelle et familial
- Votre situation professionnelle,
- Votre situation patrimoniale (placements financiers, immobilier, mode de détention…)
- Votre situation budgétaire et fiscale.
Quand nous parlons d’optimisation nous l’entendons dans le sens le plus large possible. L’optimisation passe par :
Une sécurité juridique qui doit apporter un cadre adapté à la situation familiale et professionnel
Une sécurité économique et financière qui doit assurer un niveau de vie immédiat et futur correspondant à vos attentes
Une sécurité fiscale, par une évolution constante cette fiscalité ne doit pas nuire à la rentabilité de vos placements. Rappelons l’adage « nul n’est tenu de payer plus d’impôt qu’il ne doit. »
Il existe de nombreuses solutions pour optimiser son patrimoine et faire fructifier son argent. Encore faut-il les connaître, et savoir lesquelles choisir ! Miser sur la pierre avec l’investissement immobilier ? Se tourner vers l’investissement financier avec une assurance-vie ? Créer une Société Civile Immobilière ? à l’impôt sur le revenu (IR) ou l’impôt sur société (IS)
Patrim’avenir constitue pour vous une stratégie fiable et performante.
Un accompagnement humain inscrit dans le temps, voici la promesse faite à nos clients. Chaque année, votre expert patrimonial vérifie scrupuleusement que les solutions préconisées sont toujours en adéquation avec vos objectifs et prend le temps de considérer d’autres options pouvant être intégrées à votre stratégie.
1. Un premier rendez-vous gratuit :
Cette étape est essentielle afin que nous puissions apprendre à vous connaître, et inversement.
2. La proposition d’une lettre de mission :
Synthèse de vos objectifs, du cadre d’intervention et mention de notre rémunération
3. La présentation de votre stratégie patrimoniale :
Mode de détention du patrimoine, choix des investissements, inconvénients et avantages de chaque solution ainsi que leurs gains potentiels
4. La mise en œuvre du plan d’action :
Accompagnement chez les conseils habituels du client ou partenaire du cabinet (notaire, avocat, expert-comptable…), recherche et sélection des supports d’investissements
5. Un accompagnement humain et durable :
Vérification annuelle des solutions préconisées et optimisation si nécessaire, suivi dans le temps et conseils personnalisés
Pour bien vous conseiller, il est indispensable pour nous d’être entièrement libre de toute influence.
Nous avons donc choisi de faire reposer notre modèle économique sur des honoraires, car cela garantit que nos conseils sont exempts des conflits d’intérêts liés à la vente de produits.
Chaque situation et chaque dossier étant uniques, la rémunération se fait sous forme d’honoraires de conseils et se veut propre à chaque client. La rémunération est donc calculée selon les enjeux et le temps qui devra être consacré pour atteindre les objectifs. Quoi qu’il en soit, cette rémunération restera entièrement transparente tout au long de notre collaboration. N’oubliez pas que le premier rendez-vous, quant à lui, est toujours gratuit !
L’ambition de Patrim’avenir demeure la valorisation de votre patrimoine : la finalité de nos services est de vous faire gagner ou économiser de l’argent.
